Funcţionalităţile modulului de conturi bancare

Facturis Online oferă clienților săi un nou modul și anume modulul de conturi bancare. Această nouă dezvoltare permite citirea automată a operațiunilor din conturile bancare, reducând astfel considerabil timpii de lucru pentru citirea manuală a conturilor bancare (cu tokenurile băncilor) și astfel eliminând eroarea umană ce poate interveni în întregul proces de facturare.

Această nouă funcționalitate a programului Facturis Online permite o analiză mai bună a încasărilor și plăților efectuate prin bancă, oferind astfel o siguranță în plus conturilor dvs.

Noul modul vine în întâmpinarea nevoilor dvs. cu următoarele opţiuni/automatizări:

  • Citirea automată a operațiunilor din conturile bancare (fără a fi nevoie de un utilizator să facă această operațiune);
  • Astfel se ține evidența mișcărilor pe conturile bancare – extrase bancare;
  • Adăugarea încasărilor-plăților prin bancă automat în fișa de client/furnizor;
  • Emiterea automată a facturii clientului și trimiterea ei pe email fără intervenția utilizatorului – dacă încasarea este identificată cu o factură dupa date client, după un număr de proformă-factură sau un cod unic etc. (în lucru).

 

Cum se citesc automat operaţiunile din conturile bancare?

Pentru citirea automată a conturilor bancare trebuie urmaţi paşii:

  1. Autorizare acces

Se autorizează accesul aplicaţiei Facturis Online la conturile tale. Această operaţiune se face doar o singură dată la început. Mai multe detalii despre acest proces de autorizare găsiţi în articolul următor: Cum se face autorizarea citirii unui cont (deschis la Banca Transilvania ca exemplu)

  1. Configurarea citirii autmată a operaţiunilor bancare (cron)

– Se intră în fereastra de Configurare – Integrări – Conturi bancare şi se apasă pe tab-ul de Setări;

– Se completează orele dorite în cele 4 căsuţe pentru rulările automate;

– Şi se apasă pe butonul de Salvează :

Pe lângă aceste 4 rulări automate, în timpul zilei se pot citi conturile bancare oricând se doreşte acest lucru doar apăsându-se un buton în aplicaţie:

După care se afişează rezultatul citirii toturor conturilor bancare deschise la banca selectată:

Operatiuni, Extrase, Solduri bancare:

Toate aceste date de operatiuni, extrase si solduri bancare se vizializeaza in meniul de Rapoarte – Conturi bancare unde avem 4 taburi:

  • Extrase – se vizulizeaza pe zile extrasele bancare – sold intital – opetaiuni – sold final
  • Operatiuni Banca – se vizualizeaza toate operatiunile bancare din ce conturi si pe ce perioada se doreste – cautari etc.
  • Solduri – se vizualizeaza doar soldul pentru fiecare cont la o data dorita
  • Citire conturi – se citesc conturile manual oricand se doreste in timpul zilei si seadauga automat in aplicatie operatiunile neintroduse de la ultima citire

Cum se activeaza noul modul de conturi bancare?

Activarea acestui modul se face din fereastra de Configurare – Setari Plata – Configurare Aplicatie și se bifează modulul nou de Conturi bancare.

Prețul acestui modul este între 200 si 350 lei pe an în care sunt incluse opțiunile:
– Interogare operațiuni bancă direct prin funcții API
– Interogări incluse în abonament (600 – 1200) : o interogare înseamna citirea tuturor operațiunilor din ultimele x zile (încasări – plăți – comisioane) aferente tuturor conturilor deschise la o bancă

Cost interogare suplimentară (fără TVA) : 0.25 lei
– interogările suplimentare (peste cele incluse) se vor calcula și achita la următoarea perioadă de facturare (la emiterea urmatoarei proforme)

Configurare interogare conturi automată (de maxim 4 ori intr-o zi)
– se declansează citirea conturilor automat fără intervenția utilizatorului (și introducerea operațiunilor noi in aplicația de facturare)

Ce fintech ne oferă această funcţionalitate?

Citirea automată a operațiunilor bancare se realizează prin funcţii API securizate prin intermediul serviciului de Smart Accounts oferit de fintech-ul Smart Fintech autorizat de BNR.

Autorizarea unei aplicații terțe pentru accesul la datele contului bancar este acum mai ușoară și mai sigură decât oricând datorită Directivei privind serviciile de plată 2 (PSD2) a Uniunii Europene. Prin intermediul acestei directive, băncile sunt obligate să ofere acces la datele contului și să permită efectuarea de plăți prin intermediul terților autorizați de Banca Națională a României (BNR). Aici puteți găsi lista instituțiilor de plată autorizate de BNR pentru astfel de servicii de plată: citirea operațiunilor bancare.

Smart Fintech este primul furnizor terț de Open Banking autorizat în România!

Open Banking înseamnă, pe scurt, inițiere de plăți și utilizare de informații legate de conturi în afara sectorului bancar. Așa că Smart Fintech are dezvoltat si serviciul de informare cu privire la conturi, autorizat de BNR încă din octombrie 2021 (denumit Smart Accounts)

Mai multe detalii despre acestă nouă funcționaliate în aplicația de facturare online puteți găsi și în articolele următoare:

 

0
Articole similare :

Totul despre NIR - Nota Intrare Receptie

Nota de intrare receptie si constatare de diferente, mai cunoscuta drept NIR, este documentul pentru receptia bunurilor aprovizionate si, in acelasi timp, este si un document justificativ pentru incarcarea in gestiunea stocurilor. Documentul se intocmeste de catre comisia de receptie…
0

Întrebări despre e-Factura în Facturis Online

Cum transmitem factura beneficiarului? Beneficiarul facturii își va putea descărca factura primită de la furnizor din cadrul meniului Raspunsuri al SPV - ANAF. După validarea facturii de către sistem, aceasta este disponibilă beneficiarului pentru descărcare. Menționăm faptul că folosind programul…
0
Ultimele articole RO-eFactura:

Funcționalități e-Factura în varianta gratuită RO-eFactura

Varianta complet gratuită pentru RO e-Factura oferită de programul de facturare Facturis Online, reprezintă o variantă extrem de simplă a procesului de transmitere și primire a facturilor în ceea ce privește sistemul național RO e-Factura. Printr-o simplă apasare a unui…