Smart Fintech

Funcţionalităţile modulului de conturi bancare

Facturis Online oferă clienților săi un nou modul și anume modulul de conturi bancare. Această nouă dezvoltare permite citirea automată a operațiunilor din conturile bancare, reducând astfel considerabil timpii de lucru pentru citirea manuală a conturilor bancare (cu tokenurile băncilor) și astfel eliminând eroarea umană ce poate interveni în întregul proces de facturare. Această nouă funcționalitate a programului Facturis Online permite o analiză mai bună a încasărilor și plăților efectuate prin bancă, oferind astfel o siguranță în plus conturilor dvs. Noul modul vine în întâmpinarea nevoilor dvs. cu următoarele opţiuni/automatizări: Citirea automată a operațiunilor din conturile bancare (fără a fi nevoie de un utilizator să facă această operațiune); Astfel se ține evidența mișcărilor pe conturile bancare – extrase bancare; Adăugarea încasărilor-plăților prin bancă automat în fișa de client/furnizor; Emiterea automată a facturii clientului și trimiterea ei pe email fără intervenția utilizatorului – dacă încasarea este identificată cu o factură dupa date client, după un număr de proformă-factură sau un cod unic etc. (în lucru).   Cum se citesc automat operaţiunile din conturile bancare? Pentru citirea automată a conturilor bancare trebuie urmaţi paşii: Autorizare acces Se autorizează accesul aplicaţiei Facturis Online la conturile tale. Această operaţiune se face doar o singură dată la început. Mai multe detalii despre acest proces de autorizare găsiţi în articolul următor: Cum se face autorizarea citirii unui cont (deschis la Banca Transilvania ca exemplu) Configurarea citirii autmată a operaţiunilor bancare (cron) - Se intră în fereastra de Configurare - Integrări – Conturi bancare şi se apasă pe tab-ul de Setări; - Se completează orele dorite în cele 4 căsuţe pentru rulările automate; - Şi se apasă pe butonul de Salvează : Pe lângă aceste 4 rulări automate, în timpul zilei se pot citi conturile bancare oricând se doreşte acest lucru doar apăsându-se un buton în aplicaţie: După care se afişează rezultatul citirii toturor conturilor bancare deschise la banca selectată: Operatiuni, Extrase, Solduri bancare: Toate aceste date de operatiuni, extrase si solduri bancare se vizializeaza in meniul de Rapoarte – Conturi bancare unde avem 4 taburi: Extrase – se vizulizeaza pe zile extrasele bancare – sold intital – opetaiuni – sold final Operatiuni Banca – se vizualizeaza toate operatiunile bancare din ce conturi si pe ce perioada se doreste – cautari etc. Solduri – se vizualizeaza doar soldul pentru fiecare cont la o data dorita Citire conturi – se citesc conturile manual oricand se doreste in timpul zilei si seadauga automat in aplicatie operatiunile neintroduse de la ultima citire Cum se activeaza noul modul de conturi bancare? Activarea acestui modul se face din fereastra de Configurare - Setari Plata - Configurare Aplicatie și se bifează modulul nou de Conturi bancare. Prețul acestui modul este între 200 si 350 lei pe an în care sunt incluse opțiunile: - Interogare operațiuni bancă direct prin funcții API - Interogări incluse în abonament (600 - 1200) : o interogare înseamna citirea tuturor operațiunilor din ultimele x zile (încasări - plăți - comisioane) aferente tuturor conturilor deschise la o bancă Cost interogare suplimentară (fără TVA) : 0.25 lei - interogările suplimentare (peste cele incluse) se vor calcula și achita la următoarea perioadă de facturare (la emiterea urmatoarei proforme) Configurare interogare conturi automată (de maxim 4 ori intr-o zi) - se declansează citirea conturilor automat fără intervenția utilizatorului (și introducerea operațiunilor noi in aplicația de facturare) Ce fintech ne oferă această funcţionalitate? Citirea automată a operațiunilor bancare se realizează prin funcţii API securizate prin intermediul serviciului de Smart Accounts oferit de fintech-ul Smart Fintech autorizat de BNR. Autorizarea unei aplicații terțe pentru accesul la datele contului bancar este acum mai ușoară și mai sigură decât oricând datorită Directivei privind serviciile de plată 2 (PSD2) a Uniunii Europene. Prin intermediul acestei directive, băncile sunt obligate să ofere acces la datele contului și să permită efectuarea de plăți prin intermediul terților autorizați de Banca Națională a României (BNR). Aici puteți găsi lista instituțiilor de plată autorizate de BNR pentru astfel de servicii de plată: citirea operațiunilor bancare. Smart Fintech este primul furnizor terț de Open Banking autorizat în România! Open Banking înseamnă, pe scurt, inițiere de plăți și utilizare de informații legate de conturi în afara sectorului bancar. Așa că Smart Fintech are dezvoltat si serviciul de informare cu privire la conturi, autorizat de BNR încă din octombrie 2021 (denumit Smart Accounts) Mai multe detalii despre acestă nouă funcționaliate în aplicația de facturare online puteți găsi și în articolele următoare: Cum se face autorizarea citirii unui cont (deschis la Banca Transilvania ca exemplu) Cum citirea automată a operațiunilor bancare poate îmbunătăți procesul de facturare Ghid pentru autorizarea unei aplicații terțe pentru accesul la datele contului bancar prin PSD2  
0

Cum citirea automată a operațiunilor bancare poate îmbunătăți procesul de facturare

În ultimii ani, tehnologia a avansat semnificativ în domeniul serviciilor financiare, facilitând atât consumatorii, cât și agenții economici să beneficieze de servicii bancare mai rapide și mai eficiente. Una dintre cele mai recente și utile dezvoltări este citirea automată a operațiunilor bancare, care poate ajuta la îmbunătățirea procesului de facturare. Ce este citirea automată a operațiunilor bancare? Citirea automată a operațiunilor bancare este un proces prin care datele financiare sunt extrase automat din tranzacțiile bancare și prelucrate într-un format care poate fi utilizat ulterior. În loc să fie necesară o verificare manuală și o introducere manuală a datelor în sistemul de facturare, această tehnologie permite ca informațiile să fie citite și prelucrate automat, economisind timp și minimizând erorile. Beneficiile citirii automate a operațiunilor bancare pentru procesul de facturare Există mai multe beneficii ale citirii automate a operațiunilor bancare pentru procesul de facturare. Iată câteva dintre cele mai semnificative: Reducerea erorilor umane: Prin eliminarea necesității de a introduce manual informații dintr-o tranzacție bancară în sistemul de facturare, se reduce semnificativ riscul de erori umane. Datele sunt preluate automat și introduse în sistem fără nevoie de verificare manuală, ceea ce minimizează posibilitatea de erori sau omisiuni. Economisirea timpului: Procesul manual de verificare și introducere a datelor financiare poate fi laborios și poate necesita mult timp. Cu citirea automată a operațiunilor bancare, datele sunt preluate și introduse în programul de facturare desktop sau online în câteva secunde, economisind timp și resurse. Îmbunătățirea preciziei și consistenței: Citirea automată a operațiunilor bancare asigură o precizie și o consistență mai mari în procesul de facturare. Datele sunt preluate și introduse în sistem într-un format standardizat, ceea ce minimizează riscul de erori și asigură coerența datelor în întregul proces de facturare. Creșterea eficienței: Utilizarea citirii automate a operațiunilor bancare poate crește eficiența procesului de facturare prin simplificarea și accelerarea introducerii datelor. Astfel, se poate reduce timpul necesar pentru a finaliza facturile și se pot preveni eventuale întârzieri în procesul de facturare. De asemenea, prin eliminarea nevoii de a verifica manual datele bancare, angajații pot fi relocați pentru a lucra la alte activități care necesită mai multă atenție și creativitate. Creșterea satisfacției clienților: Un proces de facturare eficient poate fi un factor important în creșterea satisfacției clienților. Utilizarea citirii automate a operațiunilor bancare poate ajuta la eliminarea întârzierilor în procesul de facturare și la furnizarea de facturi mai precise și consistente, ceea ce poate crește satisfacția clienților. În plus, citirea automată a operațiunilor bancare poate fi utilă și în alte domenii ale afacerii. De exemplu, procesul de reconciliere a conturilor poate fi simplificat prin preluarea automată a datelor bancare, ceea ce poate ajuta la identificarea rapidă a oricăror probleme sau erori și la remedierea lor mai rapidă. În concluzie, citirea automată a operațiunilor bancare poate ajuta la îmbunătățirea procesului de facturare prin eliminarea erorilor umane, economisirea timpului, îmbunătățirea preciziei și consistenței, creșterea eficienței și creșterea satisfacției clienților. Cu toate acestea, este important să alegeți o soluție de citire automată a operațiunilor bancare care se potrivește nevoilor afacerii dumneavoastră și să luați în considerare costurile și riscurile asociate cu utilizarea acestei tehnologii.     Modul nou in aplicația de facturare online – modulul de conturi bancare Facturis Online oferă clienților săi un nou modul și anume modulul de conturi bancare.. Această nouă dezvoltare permite citirea automată a operațiunilor din conturile bancare, reducând astfel considerabil timpii de lucru și eliminand eroarea umană ce poate interveni în întregul proces de facturare. Noul modul vine în întâmpinarea nevoilor dvs. cu urmatoarele automatizări: Citirea automată a operațiunilor din conturile bancare (fără a fi nevoie de un utilizator să facă această operațiune); Se ține evidența mișcărilor pe conturile bancare – extrase bancare Adăugarea încasărilor-plăților prin bancă automat în fișa de client/furnzior; Emiterea automată a facturii clientului și trimiterea ei pe email fără intervenția utilizatorului. Această nouă funcționalitate a programului Facturis Online permite o analiză mai bună a încasărilor și plăților efectuate prin bancă, oferind astfel o siguranță în plus conturilor dvs. Citirea automată a operațiunilor bancare se realizează prin functii API securizate prin intermediul serviciului de Smart Accounts oferit de fintech-ul Smart Fintech autorizat de BNR.   Smart Fintech este primul furnizor terț de Open Banking autorizat în România! Open Banking înseamnă, pe scurt, inițiere de plăți și utilizare de informații legate de conturi în afara sectorului bancar. Așa că Smart Fintech are dezvoltat si serviciul de informare cu privire la conturi, autorizat de BNR încă din octombrie 2021 (denumit Smart Accounts) Mai multe detalii despre acestă nouă funcționaliate în aplicația de facturare online puteți găsi și în articolele următoare: Cum se face autorizarea citirii unui cont (deschis la Banca Transilvania ca exemplu) Ghid pentru autorizarea unei aplicații terțe pentru accesul la datele contului bancar prin PSD2
0

Ghid pentru autorizarea unei aplicații terțe pentru accesul la datele contului bancar prin PSD2

Autorizarea unei aplicații terțe pentru accesul la datele contului bancar este acum mai ușoară și mai sigură decât oricând datorită Directivei privind serviciile de plată 2 (PSD2) a Uniunii Europene. Prin intermediul acestei directive, băncile sunt obligate să ofere acces la datele contului și să permită efectuarea de plăți prin intermediul terților autorizați de Banca Națională a României (BNR). Aici puteți găsi lista instituțiilor de plată autorizate de BNR pentru astfel de servicii de plată: citirea operațiunilor bancare. Înțelegerea PSD2 Înainte de a autoriza o aplicație terță, este important să înțelegeți ce este PSD2 și cum funcționează. PSD2 este o directivă a Uniunii Europene care are drept scop îmbunătățirea securității și a concurenței în domeniul serviciilor de plată. Una dintre cele mai importante prevederi ale PSD2 este crearea de standarde deschise pentru accesul la conturile bancare. Prin intermediul PSD2, terții autorizați pot accesa datele conturilor bancare și pot iniția plăți, cu consimțământul utilizatorului. Găsirea unui fintech autorizat de BNR Pentru a autoriza o aplicație terță, trebuie să găsiți un fintech autorizat de BNR. Aceștia sunt denumiți furnizori de servicii de plată terță parte și sunt listați pe site-ul BNR. Asigurați-vă că alegeți un furnizor de servicii de plată terță parte autorizat și reglementat de BNR pentru a vă asigura că datele dvs. sunt protejate. Autorizarea aplicației terțe Odată ce ați găsit un furnizor de servicii de plată terță parte autorizat de BNR, urmați următorii pași pentru a autoriza aplicația terță: Descărcați aplicația terță și creați un cont. Selectați băncile la care doriți să aveți acces și introduceți datele dvs. de autentificare pentru fiecare cont bancar. Confirmați autorizarea. Utilizarea aplicației terțe După ce ați autorizat aplicația terță, puteți începe să utilizați serviciile oferite. În funcție de aplicația de facturare, acestea pot include: Vizualizarea balanței contului și a tranzacțiilor recente. Monitorizarea contului și primirea notificărilor în timp real. Asigurarea securității datelor Autorizarea unei aplicații terțe poate fi un proces sigur dacă se respectă anumite precauții. Asigurați-vă că ați ales un furnizor de servicii de plată terță parte autorizat și reglementat de BNR și că ați verificat politica lor de securitate și confidențialitate a datelor.   Astfel că autorizarea unei aplicații terțe pentru accesul la datele contului bancar prin intermediul PSD2 poate fi un proces sigur și convenabil. Cu ajutorul unui furnizor de servicii de plată terță parte autorizat de BNR, puteți avea acces rapid și ușor la datele contului și puteți iniția plăți și transferuri de bani.     Modul nou in aplicația de facturare online – modulul de conturi bancare Facturis Online oferă clienților săi un nou modul și anume modulul de conturi bancare.. Această nouă dezvoltare permite citirea automată a operațiunilor din conturile bancare, reducând astfel considerabil timpii de lucru și eliminand eroarea umană ce poate interveni în întregul proces de facturare. Noul modul vine în întâmpinarea nevoilor dvs. cu urmatoarele automatizări: Citirea automată a operațiunilor din conturile bancare (fără a fi nevoie de un utilizator să facă această operațiune); Se ține evidența mișcărilor pe conturile bancare – extrase bancare Adăugarea încasărilor-plăților prin bancă automat în fișa de client/furnzior; Emiterea automată a facturii clientului și trimiterea ei pe email fără intervenția utilizatorului. Această nouă funcționalitate a programului Facturis Online permite o analiză mai bună a încasărilor și plăților efectuate prin bancă, oferind astfel o siguranță în plus conturilor dvs. Citirea automată a operațiunilor bancare se realizează prin functii API securizate prin intermediul fintech-ului Smart Fintech autorizat de BNR.   Smart Fintech este primul furnizor terț de Open Banking autorizat în România! Open Banking înseamnă, pe scurt, inițiere de plăți și utilizare de informații legate de conturi în afara sectorului bancar. Așa că Smart Fintech are dezvoltat si serviciul de informare cu privire la conturi, autorizat de BNR încă din octombrie 2021 (denumit Smart Accounts) Mai multe detalii despre acestă nouă funcționaliate în aplicația de facturare online puteți găsi și în articolele următoare: Cum se face autorizarea citirii unui cont (deschis la Banca Transilvania ca exemplu) Cum citirea automată a operațiunilor bancare poate îmbunătăți procesul de facturare
0

Modul conturi bancare: Autorizare citire conturi Banca Transilvania

Ghid pentru autorizarea unei aplicatii terte pentru accesul la datele contului bancar prin PSD2 Autorizarea unei aplicatii terte pentru accesul la datele contului bancar este acum mai usoara si mai sigura decat oricand datorita Directivei privind serviciile de plata 2 (PSD2) a Uniunii Europene. Prin intermediul acestei directive, bancile sunt obligate sa ofere acces la datele contului si sa permita efectuarea de plati prin intermediul tertilor autorizati de Banca Nationala a Romaniei (BNR). Autorizarea unei aplicatii terte pentru accesul la datele contului bancar prin intermediul PSD2 poate fi un proces sigur si convenabil. Cu ajutorul unui furnizor de servicii de plata terta parte autorizat de BNR, puteti avea acces rapid si usor la datele contului si puteti initia plati si transferuri de bani. Asigurati-va ca va informati în prealabil despre PSD2 si ca urmati pasii de securitate recomandati pentru a va proteja datele bancare si informatiile personale. Astfel ca pentru a se putea citi automat conturile bancare prin functii API (conform normelor PSD2) este necesara autorizarea acestui proces de catre dvs. Adica dvs. ii comunicati bancii ca doriti ca o aplicatie terta (Facturis Online), sa acceseze datele din conturile dvs. deschise la respectiva banca. Acest lucru se realizeaza printr-un fintech autorizat de BNR si anume prin intermediul serviciului de Smart Accounts oferit de Smart FinTech. Autorizarea se face o singura data pentru o perioada de 90 de zile. Daca dupa acordarea autorizarii se doreste anularea acesteia, ea se poate sterge: din aplicatia Facturis Online de la Autorizari; din aplicatia de internet banking a bancii respective. Pasii pentru realizarea acestei autorizari sunt: Se intra in Meniul Configurare – Integrari – Conturi Bancare: Autorizare acces cont banca prin Smart FinTech - accesand fereastra de Autorizari unde apasati pe acel + pentru a aparea fereastra urmatoare: Logare in aplicatia de IntenetBanking a bancii respective: - se selecteaza Banca dorita si se completeaza adresa dvs. de email (pt. a primi confirmarea autorizarii din partea Smart FinTech); - se bifeaza ca sunteti de acord cu termenii si conditiile acestui serviciu de interogare conturi autorizat de Banca Nationala a Romaniei; - dupa completarea corecta a datelor, se apasa butonul Autorizeaza; - se realizeaza verificarea veridicitatii datelor introduse pentru ca mai apoi sa fiti directionat automat catre site-ul de internet banking al bancii dvs. (in cazul de fata Banca Transilvania); - se completeaza datele de logare in aplicatia de internet banking Selectie conturi - selectati conturile pentru care doriti sa va dati aceasta autorizare Autorizare cu succes - in cazul in care autorizarea a fost realizata cu succes, veti fi directionat inapoi in pagina de autorizari din aplicatia de facturare online Email de confirmare consimtamant cu toate detaliile: - de asemenea veti primi un email de confirmare a realizarii cu succes a acestei autorizari
0